Titulación Profesional

Modalidad
Blended Learning
Duración
120 horas
Titulación
IOE

Descripción del Curso o Máster

Bonificable
Empresas
Diploma
Universitario
Temario
Multimedia

La certificación EIP (European Investment Practitioner) tiene reconocimiento y validez europeo. Se trata de un nivel intermedio para la obtención de la siguiente certificación de mayor nivel: la certificación EFA (European Financial Advisor).

Este programa de preparación a la Certificación EIP (European Investment Practitioner) ha sido diseñado por los mayores expertos en asesoramiento y planificación financiera del país. Estos son autores de varios libros sobre la materia.

Estudiar preparación certificación EIP online

El objetivo principal de las certificaciones EFPA es dotar de cualificación profesional reconocida al personal que forma parte de las redes comerciales de las distintas entidades financieras y/o aseguradoras. De este modo, se cubren las exigencias vigentes cuya obligatoriedad entra en vigor a través de la nueva regulación comunitaria MiFID II en enero de 2018.

En este curso de preparación certificación EIP veremos que la obtención de estas certificaciones garantiza una base de conocimientos y competencias bancarias y financieras. Así como, una experiencia acreditada. Esta será tanto para ofrecer consejos de inversión, como para proporcionar información de los distintos productos financieros.

Con este curso podrá presentarse con todas las garantías al examen de certificación EIP (European Investment Practitioner). Gracias a la ayuda directa de grandes profesionales y especialistas en EFPA, como Albert Bernat, que han colaborado minuciosamente en el desarrollo de este programa preparatorio.

Además, tendrá a su disposición ejemplos de los exámenes con más de 1000 preguntas y sus respuestas desarrolladas. También se ofrecen 30 horas de clases a través de videoconferencia en tiempo real.

Qué son los activos financieros

En este curso de preparación certificación EIP veremos los activos financieros. Se denominan activos o instrumentos financieros a los títulos emitidos por las unidades económicas de gasto. Estos constituyen un medio de mantener riqueza para quienes lo poseen y un pasivo para quienes los generan.

Los alumnos de este curso de preparación certificación EIP  aprenderán que los activos financieros se pueden clasificar en dos grupos:

  • Activos financieros primarios. Estos son emitidos por las unidades económicas de gasto con déficit. Su objetivo es obtener medios de pago para cubrir un desequilibrio temporal entre sus gastos y sus ingresos. Por ejemplo, se puede citar a las acciones u obligaciones emitidas por empresas para financiar la adquisición de bienes de capital o renovar sus industrias. Mediante estos activos, inversores y ahorradores se ponen en contacto de forma directa o intermedia. Los intermediarios financieros solo realizan, en este caso, una función de mediación. Además, no crean ningún tipo de activo sino que, solo si son requeridos, ponen en contacto a oferentes y demandantes de fondos.
  • Activos financieros indirectos o secundarios. Son aquellos emitidos por los intermediarios financieros. Los intermediarios financieros realizan la llamada función de transformación. Su ventaja reside en la captación de unos fondos que no serían utilizados a menos que unas instituciones los tomasen como depósitos, previo pago de un interés. A fin de que estas mismas instituciones puedan prestarlos a su vez, cobrando otro tanto.

Los riesgos en la inversión en activos financieros

Otro aspecto fundamental que abordamos en este curso de preparación certificación EIP son los riesgos en la inversión en activos financieros. En esta formación los alumnos van a conocer tres tipos:

  • Riesgo de crédito en los títulos de renta fija. Consiste en la posibilidad de no recuperar el capital invertido, de no obtener la renta esperada, o de percibir uno y otra significativamente tarde. Si el emisor de los títulos de deuda no es muy solvente, puede suceder que el poseedor de los títulos no obtenga en su momento los cobros a que tiene derecho. En principio, cuanto mayor es el riesgo de crédito de una emisión, más altos serán los intereses de los títulos. Se debe compensar al inversor del riesgo que corre.
  • La volatilidad a la variación del precio de los títulos en el mercado secundario. De esta forma, cuanto más volátil es un activo financiero, más rápido y con mayor intensidad oscila su precio en el mercado. Los títulos de renta fija tienen una volatilidad reducida asociada a los tipos de interés.
  • El riesgo de tipo de cambio. Se produce cuando el inversor coloca su dinero en títulos emitidos en otra divisa. Si al deshacer la inversión la monda en que están denominados los títulos se deprecia respecto al del inversor, éste pierde y si sucede lo contrario, gana.

Mercados monetarios y mercados de capitales

En el curso de preparación certificación EIP se procede al estudio de uno de los mercados y activos más conocidos. Es decir, la renta fija. En esta formación se hace una breve referencia a los mercados de capitales y al mercado monetario español. Y posteriormente, nos centrarnos en los mercados y activos de renta fija.

El mercado monetario español se puede definir como un conjunto de mercados, al por mayor, en los que se intercambian activos financieros. En este curso de preparación certificación EIP  mostramos que tienen como denominador común: un corto plazo de amortización, riesgo bajo y alta liquidez.

En estos mercados, casi sin excepción, participan instituciones financieras o empresas industriales que negocian grandes cantidades de recursos financieros. El escaso riesgo de los activos que se negocian deriva de la solvencia de sus entidades emisoras o de las garantías adicionales que aportan. La elevada liquidez que poseen estos activos viene dada, por un lado, por su corto plazo. Y, por otro lado, por las grandes posibilidades de negociación con que se cuenta en mercados secundarios.

En este curso de preparación certificación EIP  veremos que la negociación puede hacerse directamente o a través de intermediarios especializados.

Grado de la innovación financiera en los mercados

Los alumnos analizaran como estos mercados se han caracterizado por un elevado grado de innovación financiera, que ha llevado a la aparición de nuevas técnicas. En este curso de preparación certificación EIP destacamos las siguientes:

  • El descuento o cobro de intereses del tirón. Fórmula en la que el comprador del activo paga una cantidad inferior al nominal en el momento de la adquisición. Veremos que recibe este importe nominal en el momento de la cancelación.
  • Cupón cero. Los títulos se adquieren por su valor nominal (o por debajo de él). Mostramos como se amortizan con diferentes primas de reembolso según su plazo.
  • A tipo variable. En estos títulos el tipo de interés evolucionan según el que se emplee como referencia.

Fiscalidad de la inversión en renta fija

En este curso de preparación certificación EIP abordaremos que la inversión en renta fija tributa en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas. Para dicha tributación cuenta por un lado, los intereses o cupones percibidos periódicamente. Y, por otro, la diferencia entre el valor de compra y el de venta, o bien el importe de su amortización.

Los últimos cambios realizados al Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas, los cupones y otros intereses periódicos se consideran rentas de ahorro tributando al 19 % los primeros 6000€ y al 21% el resto. Estando sometidos a una retención del 19% en el IRPF al cobro de los mismos. Este importe se deducirá posteriormente en el momento de la declaración.

Por su parte, en este curso de preparación certificación EIP veremos que la plusvalía generada tras la venta o amortización se considera, también, renta del ahorro. Por tanto, se pueden deducir los gastos de adquisición y venta.

También abordaremos en este curso de preparación certificación EIP que no sufren retención alguna las Letras del Tesoro y la de entidades sometidas al Impuesto de Sociedades.

Plan de Estudios

Requerido: ADOBE DIGITAL EDITION

1.Instrumentos y mercados financieros. 

Tema 1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.

  • Fundamentos macroeconómicos.
  • Los ciclos económicos.

Tema 2. Fundamentos de la inversión.

  • Valor temporal del dinero.
  • Capitalización.
  • Descuento.
  • Tipos de interés spot y forward.
  • Rentabilidad.
  • Rentas financieras.
  • Conceptos básicos de estadística.

Tema 3. Sistema Financiero.

  • Componentes de un sistema financiero.
  • Intermediarios financieros.
  • Activos financieros.
  • El BCE y la Política Monetaria.
  • Tipos de interés de referencia.
  • Mercados monetarios.

Tema 4. Mercado de Renta Fija.

  • Características de la renta fija.
  • Estructura del Mercado de Deuda pública.
  • Mercado de renta fija privada.
  • Rating: Concepto y clasificaciones.
  • Riesgos asociados a la renta fija.
  • Valoración de activos de renta fija a corto y a largo plazo.
  • Relación Precio-TIR: Principios de Malkiel.

Tema 5. Mercado de Renta Variable.

  • Características de la renta variable.
  • Estructura del Mercado Bursátil.
  • Tipos de operaciones bursátiles.
  • Índices bursátiles.
  • Introducción al Análisis Fundamental.

Tema 6. Mercado de Productos Derivados.

  • Concepto de riesgo financiero.
  • Concepto de instrumento derivado.
  • Mercado organizado y mercado no organizado.
  • El mercado de futuros.
  • Mercado de opciones.
  • Valor de la prima.

 

2. Fondos y sociedades de inversión inmobiliaria. 

Tema 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.

  • Marco legislativo y definición de las IIC.
  • Elementos intervinientes.
  • Valoración de las participaciones de los fondos de inversión mobiliaria: el NAV o valor liquidativo.
  • Tipología de comisiones de los fondos.
  • Información a los partícipes.

Tema 2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión.

  • Tipos de fondos de inversión.
  • Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).

 

3. Gestión de carteras.

Tema 1. Riesgo y marco de rendimiento.

  • Rendimiento de un activo.
  • Rendimiento de una cartera.
  • Volatilidad de un activo.
  • Supuesto de hipótesis de normalidad.

 

4. Seguros.

Tema 1. La institución del seguro.

  • Concepto de riesgo asegurable.
  • Tipos de riesgos asegurables.
  • Contrato de seguro.

Tema 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.

  • Concepto de gestión del riesgo.
  • Técnicas básicas de gestión del riesgo.

Tema 3. Marco legal del contrato de seguro.

  • Legislación aplicable.
  • Aspectos básicos del contrato de seguro.
  • Elementos del contrato de seguro.
  • Modalidades de seguros.

Tema 4. Técnica aseguradora.

  • Introducción a los métodos actuariales.
  • Política de suscripción del seguro.
  • Gestión del siniestro.

Tema 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.

  • Sistema de previsión social público. Acción protectora de la Seguridad Social.
  • Sistema de previsión social complementaria. Mecanismos.
  • Principales aspectos técnicos y legales de las coberturas personales.

Tema 6. Seguro de vida.

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales del seguro de Vida Ahorro.
  • Características generales del seguro de vida riesgo.

Tema 7. Seguro de accidentes.

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales.

Tema 8. Seguro de enfermedad (Seguro de salud).

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales.

Tema 9. Planes de seguros de empresa.

  • Concepto.
  • Diferentes coberturas de los seguros colectivos de empresa.
  • Compromisos por pensiones.

Tema 10. Planificación de coberturas personales.

  • Riesgos en el entorno personal y familiar (reducción de ingresos, incremento de gastos, etc.).
  • Métodos para evitar, reducir y sustituir posibles pérdidas.

Tema 11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales.

 

5. Pensiones y planificación de jubilación. 

Tema 1. Planes y fondos de pensiones.

  • Definición.
  • Principos rectores.
  • Elementos personales.
  • Modalidades.
  • Rentabilidad y riesgo.
  • Contingencias cubiertas y prestaciones.
  • Supuestos de disposición anticipada.

 

6. Fiscalidad.

Tema 1. Marco tributario.

  • Impuesto sobre la renta de personas físicas (IRPF).
  • Impuesto de sociedades.

Tema 2. Fiscalidad de las operaciones financieras.

  • Depósitos bancarios.
  • Activos financieros.
  • Renta variable.
  • Instituciones de inversión colectiva.
  • Instrumentos derivados e híbridos financieros.
  • Planes de pensiones.
  • Seguros de vida individuales.

 

7. Cumplimiento normativo y regulador. 

Tema 1. Cumplimiento normativo.

  • Prestación de servicios de inversión.
  • Abuso de mercado.
  • Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Protección de datos.

Tema 2. Código ético EFPA.

  • Prestación de servicios de inversión.
  • Abuso de mercado.
  • Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Protección de datos.

 

8. Asesoramiento y planificación financiera. 

Tema 1. El cliente y la asesoría financiera.

  • Banca de productos vs Banca de clientes.
  • Características de la banca personal.
  • Características de la Banca Privada.
  • Servicios a ofrecer.

Tema 2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.

  • Obtener informaciónn del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre recursos financieros y obligaciones.
  • Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades.
  • Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente.
  • Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.

 

EJEMPLOS DE EXÁMENES CON MÁS DE 1000 PREGUNTAS Y SUS RESPUESTAS DESARROLLADAS.

Incluye 30 horas de clases a través de videoconferencia en tiempo real.

 

 

Objetivos del Curso o Máster

Adquirir los conocimientos, conocer su análisis y correcta aplicación para la obtención de la certificación EIP (European Investment Practitioner) que garantiza una base de competencias adecuadas para ofrecer consejos de inversión bancaria y financiera y proporcionar información de los distintos productos financieros con total garantía de acuerdo a las presentes exigencias reguladoras europeas y como certificación de una base de competencias bancarias y financieras.

@IOE Business School 2017

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