Titulación Profesional

Modalidad
Blended Learning
Duración
120 horas
Titulación
IOE

Descripción del Curso o Máster

Bonificable
Empresas
Diploma
Universitario
Temario
Multimedia

El objetivo principal de las certificaciones EFPA es dotar de cualificación profesional reconocida al personal que forma parte de las redes comerciales de las distintas entidades financieras y/o aseguradoras, cubriendo, de este modo, las exigencias vigentes cuya obligatoriedad entrará en vigor a través de la nueva regulación comunitaria MiFID II en enero de 2018.

La obtención de estas certificaciones garantiza una base de conocimientos y competencias bancarias y financieras, así como una experiencia acreditada, tanto para ofrecer consejos de inversión, como para proporcionar información de los distintos productos financieros.

La certificación EIP (European Investment Practitioner) tiene reconocimiento y validez europeo. Se trata de un nivel intermedio para la obtención de la siguiente certificación de mayor nivel: la certificación EFA (European Financial Advisor).

Este programa de preparación a la Certificación EIP (European Investment Practitioner) ha sido diseñado por los mayores expertos en asesoramiento y planificación financiera del país, autores, además, de varios libros sobre la materia.

Gracias a la ayuda directa de grandes profesionales y especialistas en EFPA, como Albert Bernat, que han colaborado minuciosamente en el desarrollo de este programa preparatorio, podrá presentarse con todas las garantías al examen de certificación EIP (European Investment Practitioner).

Además, tendrá a su disposición ejemplos de los exámenes con más de 1000 preguntas y sus respuestas desarrolladas y 30 horas de clases a través de videoconferencia en tiempo real.

 

Plan de Estudios

Requerido: ADOBE DIGITAL EDITION

1.Instrumentos y mercados financieros. 

Tema 1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.

  • Fundamentos macroeconómicos.
  • Los ciclos económicos.

Tema 2. Fundamentos de la inversión.

  • Valor temporal del dinero.
  • Capitalización.
  • Descuento.
  • Tipos de interés spot y forward.
  • Rentabilidad.
  • Rentas financieras.
  • Conceptos básicos de estadística.

Tema 3. Sistema Financiero.

  • Componentes de un sistema financiero.
  • Intermediarios financieros.
  • Activos financieros.
  • El BCE y la Política Monetaria.
  • Tipos de interés de referencia.
  • Mercados monetarios.

Tema 4. Mercado de Renta Fija.

  • Características de la renta fija.
  • Estructura del Mercado de Deuda pública.
  • Mercado de renta fija privada.
  • Rating: Concepto y clasificaciones.
  • Riesgos asociados a la renta fija.
  • Valoración de activos de renta fija a corto y a largo plazo.
  • Relación Precio-TIR: Principios de Malkiel.

Tema 5. Mercado de Renta Variable.

  • Características de la renta variable.
  • Estructura del Mercado Bursátil.
  • Tipos de operaciones bursátiles.
  • Índices bursátiles.
  • Introducción al Análisis Fundamental.

Tema 6. Mercado de Productos Derivados.

  • Concepto de riesgo financiero.
  • Concepto de instrumento derivado.
  • Mercado organizado y mercado no organizado.
  • El mercado de futuros.
  • Mercado de opciones.
  • Valor de la prima.

 

2. Fondos y sociedades de inversión inmobiliaria. 

Tema 1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.

  • Marco legislativo y definición de las IIC.
  • Elementos intervinientes.
  • Valoración de las participaciones de los fondos de inversión mobiliaria: el NAV o valor liquidativo.
  • Tipología de comisiones de los fondos.
  • Información a los partícipes.

Tema 2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión.

  • Tipos de fondos de inversión.
  • Sociedades de inversión de capital variable (SICAV).

 

3. Gestión de carteras.

Tema 1. Riesgo y marco de rendimiento.

  • Rendimiento de un activo.
  • Rendimiento de una cartera.
  • Volatilidad de un activo.
  • Supuesto de hipótesis de normalidad.

 

4. Seguros.

Tema 1. La institución del seguro.

  • Concepto de riesgo asegurable.
  • Tipos de riesgos asegurables.
  • Contrato de seguro.

Tema 2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.

  • Concepto de gestión del riesgo.
  • Técnicas básicas de gestión del riesgo.

Tema 3. Marco legal del contrato de seguro.

  • Legislación aplicable.
  • Aspectos básicos del contrato de seguro.
  • Elementos del contrato de seguro.
  • Modalidades de seguros.

Tema 4. Técnica aseguradora.

  • Introducción a los métodos actuariales.
  • Política de suscripción del seguro.
  • Gestión del siniestro.

Tema 5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.

  • Sistema de previsión social público. Acción protectora de la Seguridad Social.
  • Sistema de previsión social complementaria. Mecanismos.
  • Principales aspectos técnicos y legales de las coberturas personales.

Tema 6. Seguro de vida.

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales del seguro de Vida Ahorro.
  • Características generales del seguro de vida riesgo.

Tema 7. Seguro de accidentes.

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales.

Tema 8. Seguro de enfermedad (Seguro de salud).

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales.

Tema 9. Planes de seguros de empresa.

  • Concepto.
  • Diferentes coberturas de los seguros colectivos de empresa.
  • Compromisos por pensiones.

Tema 10. Planificación de coberturas personales.

  • Riesgos en el entorno personal y familiar (reducción de ingresos, incremento de gastos, etc.).
  • Métodos para evitar, reducir y sustituir posibles pérdidas.

Tema 11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

  • Concepto.
  • Modalidades.
  • Características generales.

 

5. Pensiones y planificación de jubilación. 

Tema 1. Planes y fondos de pensiones.

  • Definición.
  • Principos rectores.
  • Elementos personales.
  • Modalidades.
  • Rentabilidad y riesgo.
  • Contingencias cubiertas y prestaciones.
  • Supuestos de disposición anticipada.

 

6. Fiscalidad.

Tema 1. Marco tributario.

  • Impuesto sobre la renta de personas físicas (IRPF).
  • Impuesto de sociedades.

Tema 2. Fiscalidad de las operaciones financieras.

  • Depósitos bancarios.
  • Activos financieros.
  • Renta variable.
  • Instituciones de inversión colectiva.
  • Instrumentos derivados e híbridos financieros.
  • Planes de pensiones.
  • Seguros de vida individuales.

 

7. Cumplimiento normativo y regulador. 

Tema 1. Cumplimiento normativo.

  • Prestación de servicios de inversión.
  • Abuso de mercado.
  • Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Protección de datos.

Tema 2. Código ético EFPA.

  • Prestación de servicios de inversión.
  • Abuso de mercado.
  • Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.
  • Protección de datos.

 

8. Asesoramiento y planificación financiera. 

Tema 1. El cliente y la asesoría financiera.

  • Banca de productos vs Banca de clientes.
  • Características de la banca personal.
  • Características de la Banca Privada.
  • Servicios a ofrecer.

Tema 2. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.

  • Obtener informaciónn del cliente a través de una entrevista/cuestionario sobre recursos financieros y obligaciones.
  • Determinar los objetivos personales y financieros del cliente, las necesidades y prioridades.
  • Conocer los valores, actitudes y expectativas del cliente.
  • Determinar el nivel de tolerancia al riesgo del cliente.

 

EJEMPLOS DE EXÁMENES CON MÁS DE 1000 PREGUNTAS Y SUS RESPUESTAS DESARROLLADAS.

Incluye 30 horas de clases a través de videoconferencia en tiempo real.

 

 

Objetivos del Curso o Máster

Adquirir los conocimientos, conocer su análisis y correcta aplicación para la obtención de la certificación EIP (European Investment Practitioner) que garantiza una base de competencias adecuadas para ofrecer consejos de inversión bancaria y financiera y proporcionar información de los distintos productos financieros con total garantía de acuerdo a las presentes exigencias reguladoras europeas y como certificación de una base de competencias bancarias y financieras.

@IOE Business School 2017

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