Titulación Profesional

Modalidad
Blended Learning
Duración
200 horas
Titulación
IOE

Descripción del Curso o Máster

Bonificable
Empresas
Diploma
Universitario
Temario
Multimedia

Este programa va dirigido hacia la preparación para  la Certificación EFA (European Financial Advisor). Y ha sido creado por grandes expertos en asesoramiento y planificación financiera del país.

Algunos especialistas en EFPA, como Albert Bernat, han formado parte del desarrollo de este programa preparatorio. Para que pueda mostrarse con total confianza y con todas las garantías al examen de certificación EFA.

La obtención del certificado EFA acredita la capacidad profesional para desempeñar tareas de consejo, gestión y asesoría financiera. Tanto a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual.

Y además en cualquier función profesional bancaria, de seguros o independiente. La cual implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera. Este certificado EFA tiene reconocimiento y validez de carácter europeo.

El objetivo principal de las certificaciones profesionales EFPA es proporcionar cualificación profesional reconocida a la red comercial de entidades financieras y/o aseguradoras. Esta certificación EFA  profesional está basada en datos reales de lo que constituye la práctica de la planificación financiera.

La obtención de estas certificaciones garantiza una base de conocimientos y competencias bancarias y financieras. Así como una experiencia acreditada, tanto para proporcionar consejos de inversión. Como para dar información de los diferentes productos financieros.

Para su correcta preparación y garantías de éxito, tendrá a su disposición ejemplos de los exámenes con más de mil preguntas. Además de sus respuestas desarrolladas y treinta horas de clases con expertos en la materia. A través de videoconferencia en tiempo real que permitirá conocer en profundidad la certificación EFA.

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Comencemos esta presentación con los antecedentes y evolución de los fondos de inversiones que comentaremos durante el curso. Ya que producto del desarrollo de los mercados financieros internacionales. Conjuntamente con el sistema de finanzas a nivel mundial, las empresas de inversión colectiva han encontrado una posición beneficiosa.

La certificación EFA se nutre de la formación especializada en temas financieros. Ya que a nivel internacional, uno de las razones que posibilitaron la rápida expansión de los fondos de inversión. Fue la situación fiscal de muchos inversores; quienes poseían inversiones poco transparentes. De manera que debían aflorarlas de forma voluntaria para no incurrir en penalización ante una fiscalía. Con todas las consecuencias que conlleva.

Hablamos de liquidez que los bancos redirigieron de manera intensiva hacia los llamados productos de inversión colectiva. Y que también abordaremos en esta formación en certificación EFA. Esta acción se trataba de pasar de un encubrimiento de intereses del dinero no declarado.

Ahora bien, definiendo un fondo de inversión debemos denominarlo patrimonio formado por las aportaciones de algunas variable de inversores. Asimismo, el patrimonio se invierte en activos financieros. Como pueden ser la renta fija, variable, derivados, o combinaciones entre los antes mencionados.

Por su lado, las instituciones y entidades de inversión colectiva deben aunar las aportaciones de muchos de inversores. Para luego invertirlas conjuntamente en activos financieros. Sin perder de vista la estrategia preestablecida y cuyos principios conoceremos en la certificación EFA.

La supuesta inversión estará estrechamente relacionada y determinada por la evolución del valor de estos activos. Mientras que la rentabilidad de cada inversor la define el resultado colectivo y es proporcional a su participación individual.

Entre todas las instituciones de inversión colectiva que estudiaremos en este curso de certificación EFA. Sin dudas, las más populares entre los inversores particulares son los fondos de inversión.

Algunas ventajas de los fondos

Los fondos presentan beneficios económicos y financieros. Primero facilitan el acceso a cualquier mercado. Pues al invertir de forma colectiva, un fondo permite el acceso a mercados e instrumentos.

Asimismo, la gestión profesional y la certificación EFA propone un profesional del área al servicio de los inversores. Evaluando el comportamiento de los mercados, investigando las corporaciones. Y al mismo tiempo, se dirigen los movimientos de inversión y pretendiendo la mayor rentabilidad a las aportaciones.

Por otra parte, los fondos de inversión suponen un menor coste, de manera que la inversión colectiva aprovecha las economías de escala. En consecuencia, los fondos incurren en menos costes por operación, tal y como aprenderemos en el curso de certificación EFA.

Como ventaja incomparable, señalamos que diversifican las inversiones. Ya que en términos de inversión, es muy recomendable diversificar como afirma la formación en certificación EFA. Por ejemplo,  si invertimos nuestros ahorros en acciones de la misma empresa, el rendimiento de la inversión dependerá únicamente de la evolución de esta.

Sin embargo, cuando se diversifican los fondos de inversión como se enseñará en esta certificación EFA. El riesgo de pérdidas se reduce y, al mismo tiempo, se dan más oportunidades de crecimiento a diferentes sectores.

Aunque no es una obligación, sugerimos y exhortamos la diversificación de los fondos de de inversiones. Este curso experto de certificación EFA pretende ofrecer todos los conocimientos y herramientas para formar profesionales capaces. Pues el conocimiento del mercado en el que operan es paralelo al volumen que invierten. Y tienen mayor capacidad para llevar a cabo esta acción.

Parámetros de gestión del riesgo en la certificación EFA

Uno de los principales objetivos de esta formación en certificación EFA es preparar a los alumnos para encontrar las amenazas. Ya que la gestión del riesgo es prioritaria para cualquier inversor o profesional de las finanzas.

En este temario de certificación EFA  se cubrirán algunos aspectos fundamentales de la gestión de riesgos. La auditoría da a la empresa la oportunidad de comprobar suposiciones sobre cómo de riesgosas serán las inversiones. Teniendo en cuenta el contexto, entorno y tipo de economía en la que se desarrolla.

Los controles de seguridad definen el terreno en el que se desenvolverá la empresa. Veremos en este curso de certificación EFA que la gestión de riesgos es, en algunos casos, una recomendación. Y en otros, una obligación de primera orden.

Mercados monetarios y mercados de capitales

En este último segmento acotaremos algunos conceptos básicos. Por un lado, el mercado monetario en el que opera la certificación EFA es el conjunto de mercados al por mayor. Donde operan activos financieros que tienen el mismo denominador común, es decir, un  plazo muy corto de amortización. Además de presentar un riesgo bajo y mucha liquidez.

Mientras que el mercado de capitales se define como al conjunto de mercados en los que se hacen transacciones y financiación a largo plazo. Por oposición a los mercados monetarios en los que se transacciona, vía precio, financiación a corto plazo.

Asimismo, en este curso especializado en certificación EFA atenderemos a las similitudes y diferencias entre renta fija y variable. Teniendo en cuenta que instrumentos financieros de renta fija del mercado de capitales. Suelen recibir varias denominaciones.

La renta fija es un instrumento financiero cuyo rendimiento está predeterminado en el contrato de emisión desde el primer momento. Como estudiaremos, la renta fija ha ido ampliando sus posibilidades, entre ellas:

  • Renta fija con rendimiento implícito o explícito.
  • Con prima de emisión o amortización o sin ella.
  • Amortización constante o variable.
  • Vencimiento determinado o no.
  • Emitida a través de programa o no.
  • Cláusula de subordinación o sin ella.
  • Con step-up, step-down o sin este tipo de cláusula.
  • Indexada o no o con indexación inversa.
  • Cláusula de convertibilidad o no.
  • Opción de amortización anticipada a voluntad del emisor o no.
  • Renta fija estructurada.
  • Renta fija garantizada o no.
  • Con cupón cero o no.

Plan de Estudios

Requerido: ADOBE DIGITAL EDITION

Tema 1. Instrumentos y mercados financieros.

  1. Comprender los factores macroeconómicos que afectan a los rendimientos de la inversión.
  2. Fundamentos de la inversión.
  3. Sistema Financiero.
  4. Mercado de Renta Fija.
  5. Mercado de Renta Variable.
  6. Mercado de divisas.
  7. Mercado de Productos Derivados.

Tema 2. Fondos y sociedades de inversión inmobiliaria.

  1. Visión general de los fondos de inversión mobiliaria.
  2. Fondos de inversión y sus objetivos de inversión.
  3. Fondos de inversión libre (Hedge Funds).
  4. Estilos de gestión.
  5. Análisis y selección de fondos.

Tema  3. Gestión de carteras.

  1. Riesgo y marco de rendimiento.
  2. Mercados de capital eficientes.
  3. Teoría de carteras.
  4. Proceso de Asignación de activos.
  5. Medición y atribución de resultados.
  6. Información del rendimiento a los clientes.

Tema  4. Seguros.

  1. La institución del seguro.
  2. Gestión del riesgo. Aspectos fundamentales.
  3. Marco legal del contrato de seguro.
  4. Técnica aseguradora.
  5. Introducción y aspectos generales de las coberturas personales.
  6. Seguro de vida.
  7. Seguro de accidentes.
  8. Seguro de enfermedad (Seguro de salud).
  9. Planes de seguros de empresa.
  10. Planificación de coberturas personales.
  11. Seguros contra daños y seguros patrimoniales.

Tema 5. Pensiones y planificación de jubilación.

  1. Planes y fondos de pensiones.
  2. Principios básicos para la planificación de la jubilación.
  3. Análisis de los ingresos y gastos en el momento de la jubilación.

Tema  6. Inversión inmobiliaria.

  1. La inversión inmobiliaria.
  2. Productos hipotecarios y métodos de amortización.

Tema  7. Crédito y financiación.

  1. Productos de crédito.
  2. Análisis del riesgo de particulares.
  3. Las fases del riesgo de particulares.
  4. Análisis de las garantías.
  5. Apalancamiento.
  6. Gestión de la insolvencia.

Tema  8. Fiscalidad.

  1. Marco tributario.
  2. Fiscalidad de las operaciones financieras.
  3. Planificación Fiscal.

Tema  9. Cumplimiento normativo y regulador.

  1. Cumplimiento normativo.
  2. Código ético EFPA.

Tema 10. Asesoramiento y planificación financiera.

  1. El cliente y la asesoría financiera.
  2. Establecimiento de la relación cliente-planificador.
  3. Recopilación de los datos del cliente y determinación de los objetivos y expectativas.
  4. Determinación del estado económico-financiero del cliente.
  5. Desarrollo y presentación de un plan financiero basado en el ciclo de vida.

EJEMPLOS DE EXÁMENES CON MÁS DE 1000 PREGUNTAS Y SUS RESPUESTAS DESARROLLADAS.

 Incluye 30 horas de clases a través de videoconferencia en tiempo real.

Objetivos del Curso o Máster

  • Adquirir los conocimientos necesarios, analizarlos y aprender su correcta aplicación para la obtención de la certificación EFA (European Financial Advisor).
  • Ejercer tareas de consejo, gestión y asesoría financiera a particulares en banca personal o privada, servicios financieros orientados al cliente individual.
  • Conocer las funciones profesionales bancarias, de seguros o independiente, que implique la oferta de un servicio integrado de asesoría patrimonial y financiera

@IOE Business School 2017

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