Titulación Profesional

Modalidad
Online
Duración
100 horas
Titulación
IOE

Descripción del Curso o Máster

Bonificable
Empresas
Diploma
Universitario
Temario
Multimedia

Este curso de gestor de tesorería o cash management forma a los alumnos para que sepan gestionar los flujos monetarios eficazmente y a tomar decisiones financieras acertadas.

Actualmente las empresas se ven afectadas por la reducción del crédito o del capital, la morosidad, etc. Por ello, las organizaciones se ven obligadas a gestionar sus actividades para que se transformen en flujo de dinero lo antes posible.

Las organizaciones buscan profesionales que sepan prever la liquidez, realizar cobros y pagos, utilizar instrumentos para gestionar el déficit de la tesorería, etc.

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En este curso de gestor de tesorería trataremos las previsiones de la tesorería. Los alumnos serán capaces de analizar la gestión de la tesorería. También veremos que los movimientos reales y actuales de tesorería intervienen en la elaboración de los movimientos futuros, al mismo tiempo que esos movimientos futuros condicionan los presentes.

La gestión de tesorería previsional constituye uno de los pilares más importantes de la gestión de los flujos monetarios. Por ello, es necesario tener en cuenta las previsiones referentes a la tesorería. El desconocimiento con certeza de los acontecimientos empresariales futuros. Es decir, la incertidumbre empresarial enfatiza la importancia del proceso previsional, el cual se centra en la previsión de la forma más exacta posible de los hechos venideros.

Con esta formación en gestor de tesorería los alumnos tendrán capacidad de tomar decisiones y de reacción antes determinadas circunstancias. Esto es una tarea fundamental para los directivos de empresas. En muchas ocasiones, esta labor solo será posible realizarla adecuadamente si de forma anticipada se conoce la evolución previsible de los hechos venideros y su incidencia en la compañía.

El gestor de tesorería es un elemento clave en las organizaciones. El principal motivo es la importancia que tiene la tesorería para la supervivencia empresarial. Por ello, la previsión futura de la tesorería, no solo a corto plazo sino también a largo plazo, debe enmarcarse dentro de la gestión previsional del negocio.

Los participantes de este programa de gestor de tesorería serán capaces de prever las necesidades de tesorería futuras. De esta forma, evitará que la empresa se vea inmersa en graves problemas de liquidez.

Las funciones del gestor de tesorería

En este curso mostramos que gestionar la tesorería es anticipar y prever una situación de tesorería. Así como, la exposición futura a los riesgos de cambio y tipo de interés. Por consiguiente, el gestor de tesorería tiene que elaborar el presupuesto anual de tesorería y de presupuestos para horizontes temporales más cortos.

Para poder gestionar la tesorería de forma eficiente es importante anticipar los sucesos futuros. El gestor de tesorería tiene que ser consciente de que estos pueden incidir en la elaboración de dicho presupuesto.

No obstante, las previsiones en el departamento de tesorería tienen una importancia especial. En este departamento más que en otros, la evolución y el anticipo de los movimientos de tesorería es la herramienta básica en la que se sustenta toda decisión financiera.

Qué es la elaboración del Cash Flow

En este curso de gestor de tesorería abordamos la elaboración del Cash-Flow. Para ello, los alumnos tendrán que trabajar con hojas de Excel. Es decir, con plantillas ya programadas, a las cuales simplemente les vamos a ir introduciendo los datos necesarios.

Se muestra a los alumnos que la tabla de Excel en cuestión deberá tener doce columnas con los doce meses del año. Por ejemplo, si nos encontramos en el mes de octubre, noviembre y diciembre aparecerán con las previsiones de cobro y pago que realizamos a principio de año, y debimos ir modificando todos los cierres mensuales desde esa fecha.

En este curso de gestor de tesorería abordamos el Cash-Flow de explotación. Los definimos como todos aquellos cobros y pagos que va a realizar la empresa por las operaciones de fabricación y cobro de las ventas de nuestros productos elaborados en el proceso productivo.

La planificación de la tesorería

En este curso de gestor de tesorería tambien nos centramos en la planificación de la tesorería. La planificación consiste en determinar el futuro proponiendo unos ciertos límites y tratando en definitiva de reducir la incertidumbre.

El futuro es siempre difícil de predecir y acotar. Por tanto, establecer la situación financiera del próximo mes será más sencillo que hacerlo respecto del próximo año. En este sentido, determinamos que el horizonte temporal constituye una variable significativa para diferenciar los diversos procesos predictivos en la empresa.

Por ello, al proceso que se ocupa de prever la situación económico-financiera en un horizonte temporal superior al año se le denomina planificación financiera a largo plazo. En este curso de gestor de tesorería mostramos que es el proceso que se ocupa de la planificación a corto plazo, o menor que un año conocido como planificación presupuestaria.

Presupuesto de tesorería anual

En este curso de gestor de tesorería se considera la planificación financiera a largo plazo como pilar básico para determinar el resto de previsiones.

El presupuesto de la tesorería es un instrumento financiero de tesorería por excelencia, que determina la situación de la tesorería en un horizonte temporal que usualmente es anual. En este furso de gestor de tesorería mostramos que tambien puede ser semestral, trimestral o mensual.

En este curso de gestor de tesorería vemos que dicho presupuesto se fundamenta, por un lado, en la experiencia pasada. Y, por otro lado, en las expectativas financieras del período analizado. Estas adquirieren un mayor peso global siempre y cuando estén estipuladas en datos reales.

La elaboración del presupuesto de tesorería provee información mediante la cual el tesorero tomará decisiones financieras razonables. La mejor aproximación a los eventos futuros tiende hacia una mayor adecuación de las decisiones actuales con los movimientos de inflows y outflows de tesorería previstos. Esto ayuda al gestor de tesorería a crear un plan de tesorería ajustado a la realidad.

La informática en la tesorería

En este curso de gestor de tesorería mostramos la informática como herramienta financiera dinámica en virtud de su enfoque hacia el futuro. Los alumnos conocerán como mejora la planificación y la presupuestación al:

  • Facilitar la comprobación de hipótesis futuras.
  • Analizar los datos con mayor minuciosidad y rapidez.
  • Realizar simulaciones presupuestarias.

De esta manera, la utilización de los instrumentos informáticos basados en la presupuestación facilita la utilización de sistemas decisionales, por un lado, reales. Y, por otro, adaptables a la cultura financiera de la compañía.

El uso de sistemas informáticos, o paquetes integrados con hojas de cálculo, gráficos y bases de datos, están especialmente adaptados a la elaboración de previsiones. Estas aplicaciones incluyen funciones múltiples con las que se consigue una gran capacidad en los procesos. En este curso de gestor de tesorería veremos que son especialmente válidos para la automatización de tareas ejecutadas con frecuencia. Y también en la creación de funciones de cálculo.

Actualmente, hay una creciente oferta de sistemas informáticos o software para la elaboración de presupuestos y previsiones. En este programa de gestor de tesorería veremos que destacan por su aumento gradual los basados en Internet.

La mayoría de los profesionales financieros aceptan que Internet es una parte importante de su futuro. Les permite una rápida comunicación entre empresas y con las entidades financieras. Por tanto, en este curso de gestor de tesorería mostramos que aumentan las ventajas que los sistemas informáticos venían aportando.

Plan de Estudios

Asignatura 1. Gestión de la tesorería.

  • Introducción a la gestión de tesorería.
  • Los flujos de cobro y pago.
  • Las previsiones de tesorería.
  • La gestión del déficit y excedentes de tesorería.
  • Las relaciones bancarias.
  • La gestión de tesorería en grupos de empresas.

Asignatura 2. Presupuestos y previsiones de tesorería con hoja de cálculo.

  • Esquema y contenido del modelo.
  • Confección del presupuesto de ingresos y gastos.
  • Previsión de tesorería.
  • Confección de presupuestos por objetivos.

 

Objetivos del Curso o Máster

  • Realizar gestiones de la tesorería en el ámbito de la dirección financiera de la empresa.
  • Utilizar los instrumentos que ayuden a optimizar la liquidez.
  • Realizar el presupuesto de ingresos y gastos a través de hoja de cálculo.
  • Analizar la rentabilidad, inversiones y flujos de la empresa con hoja de cálculo.
  • Elaborar estudios de ratios, predicciones y estados de flujos de efectivo.
  • Desarrollar de presupuestaciones y previsiones de tesorería.

@IOE Business School 2017

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