Titulación Profesional

Modalidad
Online
Duración
50 horas
Titulación
IOE

Descripción del Curso o Máster

Bonificable
Empresas
Diploma
Universitario
Temario
Multimedia

El conocimiento sobre modelos económicos y financieros suma valor a la empresa. Los instrumentos que se explicarán en esta formación van dirigidos a optimizar el quehacer empresarial. En este contexto, se priorizará en análisis de las hojas de cálculo. Y su funcionalidad para conocer la situación de la empresa en todo momento.

Por otra parte, se abordarán los modelos de herramientas de financiación a largo plazo y las tasas de actualización. Asimismo, se valorarán los proyectos de inversión y su influencia sobre modelos económicos y financieros.

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En primer lugar se explicarán algunos instrumentos para financiar inversiones de diferentes situaciones. Pero antes se tiene que aclarar que antes de buscar financiación debemos conocer nuestra empresa. Qué tipo de empresa, cuál es su alcance, y en qué tipo de economía se desenvuelven.

Se explicará la utilidad de Excel en la elaboración de la información de los modelos económicos y financieros. Concentrando la atención los préstamos, leasing y arrendamiento financiero. Excel permite a los encargados de este tema organizar, gestionar y tener a mano información importante de la empresa. Facilitando, al mismo tiempo, grandes oportunidades en la toma de decisiones corporativas.

La mayoría de estos estudios de modelos económicos y financieros se realiza por la necesidad de alcanzar la rentabilidad. A través de la prestación de su servicio o puesta del producto en el mercado, se pretende alcanzar la rentabilidad. Para luego tener beneficios gracias a esta actividad.

Entre las fuentes de financiación a largo plazo que se tienen en cuenta en los modelos económicos y financieros están:

  • Los préstamos.
  • El leasing.
  • El capital de riesgo.

Los préstamos son la forma más conocida de financiación de las pequeñas y medianas empresas. Estas solicitan préstamos a las instituciones financieras  tales como bancos y cajas de ahorro para  financiar sus inversiones. Por el contrario, el leasing es la operación de arrendamiento financiero.

Es decir, permite a las empresas que necesitan bienes de producción la posibilidad de adquirirlos. Pactando un periodo fijo de tiempo y el pago sistemático de una cuota. Finalmente, se podrá optar por la devolución de los bienes del leasing, un nuevo contrato o compra por valor residual. Las características del capital de riesgo se estudiarán en el curso de modelos económicos y financieros en profundidad.

Cómo usar las hojas de cálculo

Tal y como se abordó antes, Excel facilita la agrupación de organización de información prioritaria de las instituciones. Desde un único programa se puede gestionar todos los datos más relevantes que tiene que ver con inversiones, pagos, deudas, etc.

Los modelos económicos y financieros dependen de las decisiones de los altos mandos de la empresa. Excel, por su lado, facilita al analista o encargado la comparación de los diferentes costes de las fuentes de financiación. De manera que hace más fácil la creación de los modelos económicos y financieros adecuados.

Además, las hojas de cálculo proveen a la empresa calcular con rapidez los diferentes flujos de cobro y pago. Ello permite poder efectuar una adecuada previsión de los pagos de la empresa. Y  también para poder determinar el coste de las fuentes de financiación a fin de poder evaluar la rentabilidad.

La aplicación permite realizar cálculos que a una persona le tomaría mucho más tiempo. Mediante la implementación de fórmulas, funciones y gráficas, se puede  llegar a conclusiones con mucha brevedad.  De ahí que su versatilidad se note sobre todo en cálculos complejos de los modelos económicos y financieros. Se puede usar para hacer bases de datos, informes contables, gráficos con estadísticas. Así como agrupación y  clasificaciones de documentos que luego favorecerán la toma de decisiones acertadas.

Su funcionalidad a través de filas y columnas es de una utilidad máxima y muy frecuente en todos los procesos administrativos empresariales. Pues potencia los análisis de los modelos económicos y financieros.

El cálculo de la tasa de actualización

Una vez tomada la decisión de pedir un préstamo conociendo las características de nuestra empresa. Y las peculiaridades del préstamo o leasing. Se tiene que empezar a pensar en el cálculo de la tasa de actualización. En el cual interviene de igual manera la hoja de cálculo y el Excel facilitando la información necesaria.

Si bien depende del empresario este cálculo, antes de determinar el valor final hay que calcular el coste del valor social. Además del coste de las reservas, las subvenciones de capital a fondo perdido y los modelos económicos y financieros.

Tener una buena idea de negocio no es suficiente, es preciso conocer el terreno de los modelos económicos y financieros. Con el fin de que la empresa funcione en el mercado actual y cree ganancias. Igualmente importante es calcular el valor neto, pues una fórmula incorrecta en la estimación de la tasa de descuento. O por otra parte del coste del capital, puede afectar de manera peligrosa el desenvolvimiento económico.

El coste de capital representa la tasa mínima a la que la empresa deberá remunerar a los distintos inversores. Para que estos arriesguen su dinero en la institución. En otras palabras, este coste no es más que la tasa de rendimiento interna que una inversión debe aportar para que el valor de mercado de la empresa no sufra.

Entre las tareas de este curso de modelos económicos y financieros está preparar a los alumnos. De manera sean capaces de reconocer oportunidades  cuando las tengan y sepan gestionar las inversiones. Y que sepan estimar el coste de oportunidad de su capital. La financiación se nutre de los recursos propios y ajenos. Los primeros son las emisiones de acciones y las reservas. Mientras que los segundos son los préstamos, leasing y emisión de obligaciones.

La valoración de proyectos de inversión

En este último epígrafe se conocerán los atributos obligatorios que debe seguir la estructura económica de un proyecto de inversión. Así como su importancia en los modelos económicos y financieros. Ya se ha comentado que todas las empresas necesitan alcanzar la rentabilidad, minimizar las pérdidas y lograr beneficios.

Estos beneficios se deben maximizar proporcionalmente al crecimiento del ejercicio corporativo. Alguno de los mayores problemas que enfrenta una empresa cuando sus directivos desconocen los modelos económicos y financieros son:

  • El desconocimiento del riesgo.
  • No considerar las inversiones y sus oportunidades económicas  y financieras.
  • Cálculo de criterios contables para determinar el beneficio.

Los modelos económicos y financieros de la empresa funcionan correctamente cuando  se percibe un incremento en los flujos de caja. No debemos perder de vista los indicadores principales que permiten tomar el pulso a la situación corporativa. Entre ellos el plazo de recuperación, la tasa interna de rentabilidad. Y también el valor actualizado neto.

A modo de resumen, la creación de una empresa debe empezar por el planteamiento en el cual se tienen en cuenta atributos. De naturaleza económica y estratégica que se complementen entre sí y a los modelos económicos y financieros. Luego se definen los sustentos de la estructura económica de la inversión.

Para concluir con el desarrollo de métodos diversos de valoración y análisis de inversiones. Tal y como podemos entrever,  este curso abordará el fenómeno de los modelos económicos y financieros. Atendiendo a todas las aristas que intervienen en ese proceso de manera prudente y objetiva siguiendo las pautas que presentaremos en esta formación.

Plan de Estudios

Tema 1. Introducción a la hoja de cálculo.

  1. Introducción.
  2. Conceptos básicos.
  3. Funciones condicionales y de búsqueda.
  4. Tablas en excel.
  5. Buscar objetivo y solver.

Tema 2. Modelos de herramientas de financiación a largo plazo.

  1. Introducción.
  2. El préstamo y sus sistemas de amortización.
  3. Leasing.
  4. Renting.
  5. Capital-riesgo.
  6. Project finance.

Tema 3. Cálculo de la tasa de actualización.

  1. Introducción.
  2. Cálculo del coste del capital social.
  3. Cálculo del coste de las reservas.
  4. Cálculo del coste de las subvenciones de capital a fondo perdido.
  5. Cálculo del coste del préstamo.
  6. Cálculo de la tasa de actualización.
  7. Un vistazo al modelo CAPM.
  8. La evaluación privada o financiera.

Tema 4. Valoración de proyectos de inversión.

  1. Introducción.
  2. Planteamiento estratégico de los proyectos de inversión.
  3. Estructura económica de los proyectos de inversión.
  4. Métodos de valoración de inversiones.

Tema 5. Valoración de inversiones con tasas.

  • Introducción.
  • Caso práctico.
  • Resolución.
  • Fondos absorbidos.
  • Cálculo de los fondos absorbidos.
  • Cash flow operativo.
  • Dimensión económica y financiera.
  • Liquidez.
  • Rentabilidad.
  • Análisis de sensibilidad.

Tema 6. Planificación a largo plazo.

  • Introducción a la planificación a largo plazo.   
  • La formulación de estrategias en la planificación financiera.
  • El horizonte temporal de los escenarios financieros.
  • Puntos clave para el éxito de la planificación.
  • Ejemplo práctico de planificación financiera.
  • Diferencias entre la planificación financiera y el presupuesto.
  • Características del cash management.
  • Plan financiero y plan económico. Características comunes y aspectos diferenciadores.

Tema 7. Decisiones financieras a largo plazo.

  • Introducción.
  • La gestión de los inventarios en una empresa.
  • La gestión de los deudores.
  • La gestión de tesorería.
  • Fuentes de fondos ajenos a corto plazo.

Tema 8. Valoración de inversiones en situaciones de riesgo.

  • Introducción.
  • Simulación de Montecarlo.
  • Configuración de Excel para la realización de simulaciones.
  • Uso de la utilidad generación de números aleatorios.
  • Aplicación del método de Montecarlo a la valoración de una inversión.
  • Ejemplo práctico del método de Montecarlo a la valoración de una inversión.

Objetivos del Curso o Máster

  • Aprender a desarrollar modelos de decisión basados en hojas de cálculo.
  • Conocer el contenido y objetivo de la función financiera a largo plazo.
  • Desarrollar fundamentos de valoración de inversiones y empresas.

@IOE Business School 2017

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