Titulación Oficial

Créditos
60 ECTS
Modalidad
Online
Titulación
URJC + IOE

Descripción del Curso o Máster

Bonificable
Empresas
Diploma
Universitario
Temario
Multimedia

El Máster Universitario en asesoramiento y planificación financiera de la Universidad Rey Juan Carlos (URJC), titulación oficial en modalidad online, está especialmente diseñado para garantizar al alumno un completo dominio de las finanzas empresariales, desde el análisis del entorno, mercados y estados financieros, hasta la evaluación y planificación de las inversiones, sin olvidar, en ningún momento, la búsqueda de resultados.

En el entorno actual la planificación financiera es fundamental para la adecuada gestión de los recursos económicos. Así como, para la toma de decisiones estratégicas enfocadas a lograr los objetivos deseados en la organización.

Para ello, es necesario dominar qué ocurre en la economía, tanto nacional como internacional, y controlar las variables macroeconómicas que actúan directamente sobre la empresa.

El objetivo principal de este programa oficial de postgrado es formar Directivos Financieros que puedan afrontar con éxito los cambios económicos con la anticipación necesaria que exigen las organizaciones de hoy en día. Se les capacita para formular diagnósticos y planes de acción empresarial inteligentes en base al análisis y evaluación de la información económico-financiera de la compañía.

Este máster recoge los conocimientos necesarios para afrontar con éxito la acreditación EFA (European Financial Advisor - Asesor Financiero Europeo). Esta acreditación es indispensable por la entrada en vigor de la directiva comunitaria MiFID II en enero de 2018.

Esta normativa europea obliga a todos aquellos profesionales que ejerzan o deseen ejercer en labores de gestión y planificación financiera en banca, personal o privada, y/o asesoramiento sobre los diversos productos y servicios financieros, que certifiquen la idoneidad y la excelencia profesional "para cumplir con los máximos niveles de transparencia, eficiencia y protección del cliente".

Estudiar asesoramiento y planificación financiera online

En este máster en planificación financiera consideramos que una empresa es un agente o unidad económica de producción. La empresa demanda bienes y servicios para la producción y ofrece sus productos y/o servicios al mercado. Lo hace en base a la organización de los factores económicos para alcanzar determinados objetivos. Dicha empresa, como agente económico que interactúa en el sistema económico toma una serie de decisiones para lograr sus objetivos.

Nos centraremos en las decisiones económicas de las empresas. Las decisiones financieras comprenden las decisiones de inversión y las de financiación. Este máster en planificación financiera pretende que los alumnos sean capaces de tomar decisiones financieras adecuadas.

Para ello, se muestran los criteritos que deben seguir las empresas para la toma racional y óptima de decisiones financieras. De forma que, mediante la realización del proceso operativo de explotación, que implica el empleo de medios humanos, materiales y financieros, cumpla la función socio económica de crear un flujo de bienes, servicios y rentas. Todo ello como resultado de un sistema coherente de decisiones planificadas, ejecutadas y controladas en el marco de la gestión.

En este máster de planificación financiera abordaremos todos los aspectos relacionados con la dirección-económica financiera y con el asesoramiento y la planificación financiera. Los alumnos adquirirán todos los conocimientos necesarios para convertirse en unos expertos del sector financiero.

La función financiera de la empresa y el departamento de finanzas

Las funciones básicas de los administradores financieros se centran en la optimización de las decisiones de inversión y financiación. Ahora bien, ambas decisiones están interrelacionadas. Para la mayor parte de las empresas las oportunidades de inversión son mucho mayores que las fuentes de financiación disponibles. Por tanto, veremos en este máster en planificación financiera que a veces proyectos rentables deben rechazarse por la limitación de los recursos propios y la capacidad de endeudamiento.

La gestión empresarial no sólo debe de preocuparse de obtener resultados económicos y beneficios a largo plazo. También debe de preocuparse en el día a día, y de poder hacer frente al pago de proveedores y nóminas ya que beneficio no significa siempre dinero en caja o bancos. Por ello, hay que realizar una correcta planificación financiera y distinguir entre la gestión financiera. Esta puede ser:

  • A largo plazo. Busca la elección racional de los activos de acuerdo con las posibilidades de financiación. De forma que, exista equilibrio entre los distintos períodos entre lo que se invierte y cómo se financia.
  • A corto plazo. Busca que dentro de cada período no se produzcan desajustes entre cobros y pagos mediante un control diario y previendo su ritmo. Así como los límites de riesgo con sus clientes, la realización de la facturación, relaciones con bancos, etc.

Es importante disponer de una buena organización y estructura en el departamento financiero para que la función financiera se desarrolle eficientemente. Esta estructura depende de la dimensión de la empresa, a tenor de las reglas de una división racional del trabajo. Por otro lado, el departamento financiero tendrá que realizar una planificación financiera para la organización.

Dimensión y alcance de la función financiera

La aceptación del principio de maximización de la riqueza de los accionistas como objetivo financiero de la empresa tiene importantes implicaciones para la toma de decisiones financieras. Una empresa obtendrá demanda para sus títulos si garantiza al mercado una asignación eficiente de los recursos. En este máster en planificación financiera resaltamos que sobre todo en lo referente a la elección de las distintas oportunidades de inversión que le surgen.

Existe una relación entre las decisiones financieras y la valoración de la empresa a través de la influencia de las características de rentabilidad y riesgo asociadas a las decisiones de inversión y financiación de la empresa. Entre estas decisiones existen una serie de restricciones condicionales:

  • Externas. Situación del entorno económico financiero de la empresa, el grado de desarrollo de los mercados financieros, fricciones existentes en ellos, etc.
  • Internas. Estructura y grado de concentración de la propiedad, el porcentaje de participación de los directivos en la propiedad de la empresa, mecanismos de resolución de conflictos de interés entre directivos y propietarios, etc.

Relación económica - financiera de la empresa

Las finanzas empresariales abarcan desde la captación de los recursos financieros necesarios para la actividad de la empresa hasta la colocación eficiente en las operaciones reales que permitan la creación de valor como objetivo último de la empresa. Por tanto, engloba aspectos financieros y económicos. Veremos en este máster de planificación financiera que su consideración conjunta e interrelacionada influye en las decisiones de los directivos financieros.

El balance de situación de una empresa constituye un resumen de las relaciones consolidadas por la empresa a lo largo del tiempo. Destacamos las siguientes estructuras:

  • Económica o activo. Relaciones con el sistema real de la economía para la colocación de los recursos financieros.
  • Relaciones con el sistema financiero en cuanto a la captación de dichos recursos.

La importancia del sistema financiero

En este máster en planificación financiera mostramos a los alumnos la importancia que tiene el sistema financiero. En la interacción de los diferentes agentes integrantes de un mercado  se llevan a cabo una serie de decisiones referentes a las funciones de producción, consumo, ahorro y la inversión.

Los alumnos verán que estas decisiones son muy importantes para cada agente desde la perspectiva individual. Sin embargo, si se opta por un enfoque global, estas decisiones son aún mucho más importantes para la sociedad en su conjunto.

Estos agentes deciden no sólo en cuanto al tipo de decisión sino a la magnitud o volumen de la misma. Como veremos en este máster en planificación financiera, dependerá  de multitud de factores.

Dependiendo de cada caso, unos agentes optarán por llevar a cabo proyectos de gasto y puede que no dispongan de los recursos necesarios para afrontarlos. Sin embargo, otros individuos decidirán aplazar sus proyectos de gasto para el futuro. Por tanto, serán poseedores de recursos superavitarios capaces de producir rentabilidad para lo que deberán ser invertidos.

Como consecuencia de lo anterior, los agentes económicos se encontrarán ante una de estas dos situaciones:

  • Deficitaria o de necesidad de financiación. Es decir, los fondos disponibles son inferiores a los fondos necesarios.
  • Excedentaria o de capacidad de financiación. En este caso, los fondos disponibles superan a los fondos necesarios.

En este sentido, se hace necesaria la existencia de un sistema financiero maduro y eficiente. La idea es que permita que los agentes económicos que se encuentren en situación deficitaria mejoren sus posibilidades de elección. Mientras que aquéllos que se encuentren en situación excedentaria eviten la disponibilidad de recursos ociosos. En ambos contextos, el bienestar de los agentes económicos se acercará al nivel óptimo y deseado.

Plan de Estudios

BLOQUE I: DIRECCIÓN ECONÓMICO-FINANCIERA. 500 horas.

Asignatura 1. Análisis y evaluación de balances.

  • Estados financieros.
  • Análisis del balance de situación.
  • Análisis de la cuenta de pérdidas y ganancias.
  • El análisis del fondo de maniobra.
  • Análisis con datos sectoriales.
  • Análisis de estados financieros consolidados.

Asignatura 2. Análisis económico-financiero.

  • El análisis de la rentabilidad y solvencia de la empresa.
  • El análisis del capital circulante, la liquidez empresarial.
  • Costes de la financiación y decisiones de inversión.
  • El análisis de los costes de la rentabilidad de proyectos.

Asignatura 3. Banca y mercados financieros (I).

  • El sistema financiero en perspectiva.
  • Liquidez, rendimiento y riesgo de los instrumentos financieros.
  • El Eurosistema y el Sistema Europeo de Bancos Centrales.

Asignatura 4. Banca y mercados financieros (II).

  • Operaciones de pasivo y activo.
  • Fondos de inversión.
  • Préstamos hipotecarios.
  • El mercado de divisas y los euromercados.
  • Introducción a la bolsa y otros mercados financieros.
  • La política monetaria en la Unión Europea.

Asignatura 5. Finanzas corporativas.

  • Las finanzas en la empresa.
  • Análisis y gestión del circulante.
  • Análisis y gestión de proyectos.
  • Decisiones de financiación en la empresa.
  • Valoración de empresas.
  • Fusiones y adquisiciones de empresas.

Asignatura 6. Finanzas internacionales.

  • El mercado de divisas.
  • Los mercados de capitales y deuda internacionales.
  • Estructura de capital en un contexto multinacional.
  • Valoración de empresas en un contexto multinacional.

Asignatura 7. Riesgo y rendimiento en la empresa.

  • Introducción al riesgo.
  • El riesgo, la rentabilidad y el presupuesto de capital.
  • El coste de capital medio ponderado y la valoración de la empresa.
  • La política de dividendos.
  • La política de endeudamiento.

Asignatura 8. Mercados bursátiles.

  • Valores mobiliarios y operaciones bursátiles.
  • La contratación en bolsa y su coyuntura económica.
  • Análisis económico-financiero y análisis técnico. Ratios.

Asignatura 9. Fusiones y adquisiciones.

  • Fusiones y adquisiciones.
  • La gestión financiera internacional.
  • Las opciones.
  • La gestión del riesgo.

Asignatura 10. Modelos económicos y financieros.

  • La hoja de cálculo.
  • Modelos de herramientas de financiación a largo plazo.
  • Cálculo de la tasa de actualización.
  • Valoración de proyectos de inversión.

 

BLOQUE II: ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA. 600 horas.

Asignatura 1. Fundamentos éticos y financieros.

  • Fundamentos estadísticos y econométricos.
  • Matemáticas de las operaciones.
  • Medidas y valoración de rentas y préstamos.
  • Cumplimiento normativo y regulador.

Asignatura 2. Análisis del entorno económico y mercados financieros.

  • Sistema financiero. Análisis macroeconómico y de la política económica.
  • Gestión de la política monetaria y mercados monetarios.
  • Mercado de divisas.

Asignatura 3. Mercado de valores de renta fija.

  • Fundamentos de los activos de renta fija. Deuda pública.
  • Renta fija privada.

Asignatura 4. Mercado de valores de renta variable.

  • Características y estructura.
  • Índices bursátiles.
  • Operaciones bursátiles.

Asignatura 5. Instrumentos derivados.

  • Futuros financieros.
  • Las opciones financieras.
  • Los swaps.
  • Productos estructurados.

Asignatura 6. Productos financieros.

  • Productos bancarios.
  • Fondos y sociedades de inversión.
  • Seguros y planes de pensiones.
  • Activos inmobiliarios.
  • Inversiones complementarias.

Asignatura 7. Selección de inversiones.

  • Riesgo y marco de rendimiento.
  • Teoría de carteras.
  • El proceso de asignación de activos.
  • Atribución de resultados y comunicación.

Asignatura 8. Asesoramiento y planificación financiera.

  • Asesoramiento y planificación financiera.
  • Fiscalidad de las inversiones.

Asignatura 9. Trabajo fin de máster.

Asignatura 10. Prácticas externas.

Objetivos del Curso o Máster

  • Formular diagnósticos y planes de acción empresarial en base al análisis de la información económico-financiera de la empresa.
  • Realizar el estudio de los ratios financieros clave que permitan resumir la información contable reflejada en los estados financieros.
  • Identificar la creación de valor en operaciones especiales como fusiones, adquisiciones y nuevos emprendimientos empresariales.
  • Realizar previsiones financieras orientadas a la toma de decisiones estudiando la relación entre riesgo y rentabilidad.
  • Estudiar los mercados de capitales internacionales y la influencia que ejercen sobre las decisiones de inversión y financiación en la empresa.
  • Dominar el marco legal y tributario que regula la actividad financiera así como la fiscalidad de los distintos activos y productos financieros.
  • Establecer procedimientos que definan las necesidades financieras a medida sin olvidar el tratamiento fiscal más ventajoso de cara al futuro.
  • Emplear las tecnologías de la información y las comunicaciones en los distintos ámbitos de las finanzas y la economía.

Acceso

  • DNI, Pasaporte o Tarjeta de Residencia en vigor.
  • Título de Educación Superior (Graduado, Licenciado, Arquitecto, Ingeniero, Doctor…) que dé acceso a estudios de Máster Oficial Universitario.
  • Certificación Académica Oficial expedida por el Centro Oficial de origen en el que consten las calificaciones de los estudios realizados por el solicitante.
  • Certificado que acredite que los estudios realizados dan acceso a un Postgrado Oficial en su país de origen, expedido por la Universidad de origen (cuando el título haya sido expedido por una Universidad no española).
  • Certificación original de empresa que acredite un mínimo de 1 año de trabajo o vida laboral (para el caso de solicitud de reconocimiento de créditos para prácticas externas).
  • Autorización de tratamientos de datos.
  • Certificado Original de Empresa y Vida Laboral en caso de optar a la convalidación de los créditos de prácticas externas.

Evaluación

Este MÁSTER UNIVERSITARIO EN ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA de la Universidad Rey Juan Carlos (URJC), se imparte en modalidad Online. Al comienzo del programa, el tutor informará al alumno sobre el plan de trabajo a desarrollar durante el máster, de modo que el participante obtenga, desde el inicio, una visión global y detallada de la dinámica a seguir.

BLOQUE I: DIRECCIÓN ECONÓMICO-FINANCIERA

La evaluación de los contenidos que componen este bloque se realizará a través de:

  • Prueba escrita tipo test y preguntas de desarrollo teórico-práctico por cada Asignatura: supondrá el 60% de la nota final.
  • Examen por tema o punto de aprendizaje (10 preguntas): supondrá el 20% de la nota final.
  • Casos prácticos, tareas, ejercicios, medición de la actitud, disposición, implicación y nivel de participación del alumno en el desarrollo del máster: supondrá el 20% de la nota final.

Para aprobar el Bloque I de Dirección Económico-Financiera, el alumno deberá obtener una calificación igual o superior a 5 sobre 10.

BLOQUE II: ASESORAMIENTO Y PLANIFICACIÓN FINANCIERA

La metodología de evaluación por parte de la Universidad Rey Juan Carlos para poder obtener la titulación oficial será la siguiente:

Pruebas Intermedias: 20% de la nota final.

  • Los alumnos deberán realizar pruebas tipo test periódicas a través del campus virtual correspondientes a cada bloque formativo.
  • El tiempo será limitado para la realización de la prueba.
  • Se le indicará el tiempo máximo disponible para su realización, pero a modo de orientación nunca será mayor de 20 minutos.
  • Tenga en cuenta que en el momento en el que abra el examen, el tiempo empezará a computar.
  • Aquellos test no enviados en tiempo y forma computarán con la calificación de cero a efectos de obtener la media para la calificación de dicha actividad de evaluación.
  • Estas pruebas tienen el carácter de no reevaluables, es decir, no pueden recuperarse.
  • En la nota final, la calificación de la media de dichos test tendrá una ponderación del 20%.

Pruebas Finales: 80% de la nota final (40% prueba teórica + 40% prueba práctica)

  • Los alumnos realizarán una prueba final a través del campus virtual, evaluándose todo el temario visto en cada bloque, ésta constará de 20 preguntas tipo test y 2 casos prácticos.
  • El tiempo será limitado para la realización de la prueba.
  • Se le indicará el tiempo máximo disponible para su realización, pero a modo de orientación nunca será mayor de 1 hora y 45 minutos.
  • Cada pregunta de test correctamente contestada computará 0,5 puntos.
  • Las preguntas no contestadas computarán cero puntos y aquellas incorrectamente contestadas computarán -0,25 puntos.
  • Tendrá que tener una calificación mínima de 5 puntos para que la prueba sea considerada aprobada.
  • La nota ponderará un 40% en la nota final.
  • Esta prueba es reevaluable, es decir, puede recuperarse, en su caso, en las fechas oficiales establecidas por la Dirección del Máster.
  • La prueba final a través del campus virtual también contendrá 2 casos prácticos.
  • Tiene que tener una calificación mínima de 5 puntos para que la prueba sea considerada aprobada.

Para aprobar la asignatura es imprescindible superar las dos últimas pruebas señaladas.

Titulaciones

Al finalizar este completo Plan de Estudios y, una vez superado con éxito los procesos de evaluación marcados por la URJC, el alumno recibirá dos titulaciones independientes, de alto reconocimiento internacional, tanto académico como profesional, con dos itinerarios formativos independientes.

DIPLOMA IOE BUSINESS SCHOOL
  • Título expedido por IOE Business School, superando el Bloque I: Máster en Administración y Dirección de Empresas (MBA).

    IOE Business School es una escuela de negocios internacional de alto prestigio. Desarrolla su labor desde el año 1998 ofreciendo una formación de alta calidad adaptada a las necesidades profesionales reales del ámbito empresarial.

    Especialistas en Formación Online y con una amplia oferta de titulaciones que cubren todos los ámbitos de la empresa, IOE Business School imparte formación a miles de alumnos cada año.

    IOE Business School colabora directamente con la Universidad Rey Juan Carlos (URJC) en la realización de másteres y cursos superiores universitarios posibilitando la bonificación de la formación para las empresas.


DIPLOMA IOE BUSINESS SCHOOL
  • Título Oficial expedido por la Universidad Rey Juan Carlos (URJC), superando el Bloque I y el Bloque II: Máster Universitario en Alta Dirección *.

    La Universidad Rey Juan Carlos (URJC), de carácter público, es una de las universidades mejor valoradas de España. Su excelencia la posiciona como una de las universidades más reconocidas a nivel nacional, europeo e internacional, gracias a su firme compromiso con el mundo empresarial.

    * La Universidad Rey Juan Carlos es la máxima responsable de los procesos de evaluación y es la Institución encargada de firmar y expedir este título.

@IOE Business School 2017

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